В Таиланде разгорелся скандал, который порядком взбудоражил местное криптосообщество. Власти распорядились, и операторы криптоплатформ заблокировали более десяти тысяч кошельков. Под прицелом оказались те, кто подозревается в отмывании денег, а именно так называемые “мул-аккаунты”, которыми пользуются криминальные группировки для прогона нелегальных средств.
Как работает “Speed Bump”
Главным оружием в этой борьбе стало нововведение под названием “Speed Bump”. Механизм довольно прост: любая транзакция свыше 50 000 тайских бат (примерно 1583 доллара) автоматически “замораживается” на сутки. В течение этого времени получатель должен пройти дополнительную проверку личности, включая видеозвонок. Только после подтверждения по стандартам KYC, деньги будут доступны.
Председатель Ассоциации тайских операторов цифровых активов (TDO) Атт Тонгяй Асаванунд объяснил, что эта мера призвана помешать преступникам, которые привыкли быстро выводить средства. Они переводят украденные деньги на множество подставных счетов, затем объединяют их на одном криптокошельке, конвертируют в крипту и выводят за рубеж. “Speed Bump” ломает именно этот механизм, лишая их скорости.
Реакция TDO
В TDO признают, что новые правила усложняют работу. Криптовалютные компании видят рост расходов из-за необходимости дополнительных проверок и найма сотрудников. Пользователи же сталкиваются с задержками платежей и необходимостью тратить время на видеозвонки.
Как это повлияет на криптотуризм
Теперь любые крупные переводы в Таиланде будут под особым подозрением. Туристам придется либо разбивать крупные суммы на мелкие, чтобы не превышать 50 000 бат, либо заранее проходить верификацию и сообщать получателям о возможных задержках. Местный бизнес, зависящий от туристов, тоже почувствует на себе эти изменения.
Особенно тяжело придется тем, кто привык использовать P2P-площадки для обмена криптовалюты на баты. Если раньше можно было быстро найти выгодный курс и получить наличные за час, то теперь при крупной сумме обменник может отказаться от сделки, опасаясь блокировки. А если и согласится, то запросит ваши документы и поставит сделку на паузу на сутки, что убивает весь смысл мгновенного обмена.
Блокировка десяти тысяч кошельков — это только начало. Власти ясно дают понять, что анонимные переводы и серые схемы им не по душе. Для обычных пользователей это означает конец эпохи быстрых и легких криптотранзакций в Таиланде. Теперь путешествия с криптовалютой по стране потребуют большей осторожности и временного запаса.
