Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) одобрила обновлённый свод правил для цифровых активов. Эти изменения затрагивают все криптосервисы в стране и существенно корректируют процесс обработки операций, связанных с некастодиальными кошельками. С 27 февраля 2026 года операторы будут обязаны не просто фиксировать базовые данные отправителей и получателей, но и подтверждать, что некастодиальный кошелёк действительно принадлежит указанному лицу. Любой перевод на адрес, не связанный с биржевым аккаунтом, теперь пройдёт через дополнительную верификацию.
Архив данных
Вместе с этим SEC вводит обязательное архивирование данных. Информация о каждой сделке — суммы, адреса, время — должна храниться не меньше пяти лет. Эти данные будут доступны госорганам по официальному запросу. Генеральный секретарь SEC Порнанонг Будсаратрагун отметила, что такой подход поможет быстрее выявлять сомнительные операции и снизит вероятность использования криптовалют в преступных целях, вроде отмывания денег или финансирования терроризма. Фактически, тайский регулятор переносит банковские практики на рынок децентрализованных активов.
Стандарты FATF
Эти изменения соответствуют рекомендациям FATF. Таиланд, как и другие страны региона, последовательно внедряет эти стандарты. Ранее местные платформы уже блокировали более десяти тысяч подозрительных счетов, которые использовались как промежуточные звенья в цепочках переводов. Тогда меры принимались точечно, вручную. Теперь контроль становится автоматическим и системным, охватывая все транзакции без исключения.
Как обновлённые правила скажутся на ежедневном обращении с криптой
Обычному владельцу цифровых активов, который ни в чём противозаконном не замешан, придётся столкнуться с главным изменением — исчезновением анонимности при работе с некастодиальными кошельками. Раньше можно было спокойно перевести деньги с биржи на личный холодный кошелёк, и никто не задавал лишних вопросов. Теперь биржа обязана удостовериться, что кошелёк принадлежит именно вам, и сохранить это подтверждение в своих записях. На деле это выльется в запрос дополнительных бумаг, скриншотов или даже видео. Для тех, кто заранее подготовился, процесс не станет непреодолимым, но добавит лишнюю бюрократию, которой раньше не было. Плюс, платформам придётся обновить интерфейсы, внедрить проверки и обучить персонал — что в итоге может обернуться ростом комиссий или ужесточением условий для клиентов с внешними кошельками.
Влияние на криптотуризм в Таиланде
Иностранцам, приезжающим в Таиланд и привыкшим быстро менять крипту на баты через P2P или напрямую с бирж, новые правила создадут реальные неудобства. Дело не в самой верификации, а в том, что подтверждение кошелька часто требует времени и документов, которых в поездке может не оказаться. Например, для подтверждения холодного кошелька может понадобиться выписка из другого сервиса или доступ к почте, оставшейся дома. Спонтанный обмен на отдыхе станет сложнее — придётся планировать операции заранее и держать все данные под рукой.
К тому же, биржи начнут тщательнее проверять происхождение средств, и если сумма покажется подозрительной, последуют дополнительные вопросы. Для туристов, использующих крипту как способ избежать высоких банковских комиссий, это станет серьёзным раздражителем.
Что это значит для операторов криптосервисов
Компаниям, работающим с обменом и хранением цифровых активов в Таиланде, придётся перестроить комплаенс-процедуры. Нужно добавить новые этапы проверки в пользовательские сценарии, обучить сотрудников и организовать надёжное хранение данных. Это потребует вложений в IT и юристов. Мелкие игроки без запаса прочности могут уйти с рынка или в тень, что увеличит риски для клиентов. Крупные платформы, наоборот, смогут укрепить позиции, предлагая прозрачные и соответствующие стандартам инструменты. В итоге ужесточение контроля очистит рынок от недобросовестных участников и повысит доверие институциональных инвесторов, что в перспективе выгодно для всей экосистемы.
