Финансовый надзорный орган Бельгии обратился к общественности и профессионалам финансового рынка. Ведомство обратило внимание на шесть компаний, предлагающих услуги, связанные с криптовалютами, но при этом не получивших необходимое разрешение согласно европейским законам. Регулятор подчеркнул, что клиенты должны прежде всего проверять, имеет ли платформа статус поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP), что подтверждается записью в открытом реестре.
Кого обнаружил FSMA
Под прицелом FSMA оказались следующие компании: Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade и ZeriaFunding. По информации надзорного органа, все они ведут деятельность в Бельгии, ориентируясь на местных жителей, без соответствующего разрешения. Следует отметить, что список не является окончательным — FSMA постоянно отслеживает ситуацию и пополняет его. Текущая “шестёрка” — лишь иллюстрация проблемы, а не полный охват нелегальных операций.
Правовая основа: MiCA и необходимость лицензии
Напомним, что с конца 2024 года в ЕС действует регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets), устанавливающий единые правила для эмитентов цифровых активов и поставщиков услуг. Согласно этому документу, любая компания, желающая работать с клиентами из стран Евросоюза, должна получить лицензию CASP в одной из стран-членов. Бельгия, как участница ЕС, внедрила эти нормы, и FSMA является главным органом, ответственным за выдачу разрешений и контроль. Отсутствие лицензии делает деятельность компании нелегальной, а регулятор имеет право вводить санкции, включая блокировку операций и штрафы.
Что рекомендует FSMA?
FSMA предлагает ясные и действенные рекомендации. Прежде всего, перед тем как проводить любые финансовые операции или переводить средства, важно проверить название платформы по официальному реестру CASP, который доступен на сайте регулятора. Кроме того, ведомство предостерегает от рекламных объявлений в соцсетях и мессенджерах, поскольку они часто содержат неполную информацию или обещают неоправданно высокую доходность, что может указывать на сомнительные намерения. Важно помнить, что, в отличие от банковских вкладов или страховых полисов, криптоактивы не защищены системами страхования вкладов. Если вы потеряете средства из-за взлома, технического сбоя или мошенничества, никакой компенсации ожидать не стоит. Поэтому регулятор настоятельно советует воздерживаться от инвестирования в те инструменты, принцип работы которых остается неясным для пользователя. В случае возникновения вопросов можно напрямую обратиться в FSMA, где специалисты готовы предоставить необходимые разъяснения.
Как это повлияет на криптотуризм в Бельгии
Для тех, кто посещает Бельгию временно, такое публичное уведомление меняет прежний порядок действий. Ранее многие считали, что в европейской стране достаточно иметь доступ к международным биржам, и никаких дополнительных проверок не требуется. Теперь ситуация иная: бельгийские власти, действуя через FSMA, демонстрируют готовность пресекать деятельность даже небольших компаний, если их работа выходит за рамки закона.
Более того, усиление контроля может привести к тому, что некоторые нелегальные операторы уйдут в тень или вовсе прекратят работу с бельгийскими IP-адресами. Для путешественников это означает сужение выбора: останутся только крупные, проверенные биржи с дорогостоящими лицензиями, а мелкие местные проекты станут недоступны. С одной стороны, это повышает безопасность, уменьшая риск столкнуться с явным мошенничеством. С другой стороны, это снижает гибкость, поскольку придется заранее планировать свои операции, учитывать рабочее время служб поддержки и возможные задержки при верификации.
Таким образом, FSMA не ограничивается разовым предупреждением, а последовательно выстраивает систему контроля, опираясь на требования MiCA. Шесть выявленных нарушителей — это знак рынку, что эра «серых» схем в Бельгии подходит к концу. Инвесторам и временным пользователям стоит отнестись к этому как к призыву к повышению осведомленности: проверяйте лицензии, не верьте громкой рекламе, помните об отсутствии страхования и не вкладывайте средства в непонятные продукты.
