В первой половине 2025 года финансовый и налоговый комитет Палаты депутатов Бразилии дал добро пакету изменений в уголовное законодательство, касающихся цифровых активов. Инициативу выдвинула межфракционная группа парламентариев, отметив рост преступлений, связанных с криптовалютами. По данным местных правоохранительных органов, число заявлений о мошенничестве с использованием криптовалют за последние полтора года увеличилось практически вдвое. Народные избранники пришли к выводу, что текущие нормы неэффективны в борьбе с аферистами.
Что новое в законодательстве
Законопроект позволяет судьям замораживать криптовалютные активы подозреваемых уже на этапе предварительного расследования. Это касается не только цифровых кошельков, но и банковских счетов, а также недвижимости, если есть подозрения в ее приобретении за счет преступных доходов. Кроме того, максимальный срок тюремного заключения за криптомошенничество увеличен с восьми до десяти лет. Одновременно повышается и минимальный порог наказания – с четырех до шести лет. Также расширяется перечень преступлений, наказуемых по этой статье, включая мошенничество через социальные сети, мессенджеры, телефонные звонки и электронную почту.
Дополнительные меры
Авторы законопроекта также предусмотрели штрафы как дополнительный вид наказания. Точный размер штрафов еще не установлен, но, по словам разработчиков, он будет зависеть от причиненного ущерба или доходов осужденного. В случае совершения преступления в составе организованной группы, предлагается увеличить срок заключения еще на треть от максимального. Таким образом, для участников криминальных группировок верхний предел может достигнуть почти тринадцати лет.
Арест и заморозка собственности
Отдельный пункт касается ситуаций, когда ущерб превышает 100 минимальных зарплат по стране. На начало 2025 года это около 32 175 долларов США. Если сумма ущерба больше этой или существует реальная угроза побега подозреваемого, судья может выдать ордер на арест. При этом разрешается замораживать не только криптовалюту на биржах, но и любые другие активы – от наличных денег до недвижимости. Все эти меры применяются до вынесения приговора, что значительно ускоряет процесс изъятия предположительно незаконно нажитого имущества.
Стадия законопроекта
В настоящее время проект закона находится на рассмотрении в профильном комитете Палаты депутатов, занимающемся вопросами конституционного права, правосудия и гражданских свобод. В случае его одобрения комитетом, законопроект будет представлен на голосование всем депутатам нижней палаты. Далее документ будет направлен в Сенат, после чего поступит на подпись главе государства. Хотя весь процесс может растянуться на несколько месяцев, законодательная инициатива пользуется значительной поддержкой. Важно отметить, что с 2026 года бразильские правоохранительные органы получили полномочия по изъятию криптовалют, но только при условии, что суд установил их связь с преступной деятельностью. Эти средства могут быть направлены на нужды полицейских расследований.
Правовое поле для криптовалют
Бразилия активно работает над созданием комплексной системы регулирования криптосферы. С 2023 года все участники рынка виртуальных активов обязаны иметь соответствующую лицензию. Сами криптовалюты признаны юридически значимыми активами, охраняемыми гражданским законодательством. С начала 2027 года вводится обязательное раздельное хранение средств клиентов — лицензированные криптобиржи должны будут держать фиатные деньги и цифровые активы пользователей на отдельных счетах, не смешивая их с собственными средствами платформы.
Центральный банк Бразилии с 1 июня ужесточил правила получения лицензий для поставщиков услуг виртуальных активов. Теперь перед получением разрешения претенденты обязаны пройти независимый аудит. В конце апреля власти страны запретили деятельность 28 платформ, связанных со ставками и рынками прогнозов, включая блокчейн-проекты Polymarket и Kalshi. Регулятор обосновал запрет нарушением местных законов о торговле производными финансовыми инструментами, а основными причинами назвал необходимость защиты инвесторов и обеспечения стабильности финансового рынка.
Как это коснется криптотуризма?
Изменения в законодательстве Бразилии могут существенно повлиять на криптотуризм. Криптотуризм, представляющий собой использование цифровых активов для оплаты туристических услуг или их обмен на местную валюту через неофициальные каналы, был популярен среди цифровых кочевников и удаленных работников, получающих доход в стейблкоинах. Однако новые правила, вступившие в силу с 2026 года, изменят привычную среду для таких путешественников.
Основная проблема заключается в реальном риске заморозки средств даже для законопослушных пользователей. Если путешественник обменяет криптовалюту на бразильские реалы через P2P-платформу, а его контрагент впоследствии окажется вовлечен в мошеннические схемы, судья может заблокировать его криптокошелек еще на этапе расследования. Бразильская судебная система не требует от судей предварительной проверки, являлся ли владелец кошелька жертвой или случайным участником транзакции. Сам факт поступления или отправки средств на подозрительный адрес может стать основанием для ареста активов.
А что в итоге?
Кроме того, ожидается изменение политики криптовалютных бирж. Под давлением регуляторов даже международные платформы, работающие в Бразилии, будут более тщательно проверять происхождение средств. P2P-сервисы также могут ужесточить свои правила, вплоть до автоматической блокировки кошельков, замеченных в подозрительных операциях. Это приведет к тому, что туристы, привыкшие к быстрым и анонимным обменам, столкнутся с необходимостью полной верификации личности или будут вынуждены пользоваться обменниками с повышенными комиссиями.
Несмотря на это, полностью искоренить криптотуризм в Бразилии не планируется. Страна по-прежнему заинтересована в привлечении иностранных туристов, и закон направлен в первую очередь на борьбу с финансовыми махинациями, а не на ограничение прав путешественников. Тем не менее, на практике автоматизированные системы анализа транзакций не всегда способны четко разграничить эти две категории. Поэтому криптотуристам, планирующим поездку в Бразилию после вступления закона в силу, рекомендуется соблюдать осторожность. Лучше хранить основную часть средств на “холодном” кошельке, который не используется для повседневных операций. Для обменов и платежей лучше завести отдельный кошелек с ограниченным балансом, чтобы минимизировать потери в случае блокировки. Важно избегать сделок с непроверенными контрагентами и, по возможности, использовать лицензированные бразильские биржи для более прозрачных операций.
