Финансовый регулятор Тайваня, Комиссия по надзору за финансовыми услугами (FSC), официально подтвердил свое намерение внедрить на острове Travel Rule, широко применяемое в международной практике. Как сообщает издание BlockTempo, эта инициатива коснется всех операций с цифровыми активами, осуществляемых между местными провайдерами виртуальных услуг (VASP). Предполагается, что новые требования вступят в силу в октябре текущего года.
Согласно новым правилам, частные лица, совершающие переводы на сумму свыше 30 000 новых тайваньских долларов (примерно 1320 долларов США по текущему курсу), будут обязаны предоставить получателю свою дату рождения и фактический адрес проживания. Для юридических лиц перечень требуемой информации будет расширен и будет включать официальный регистрационный номер компании и ее юридический адрес.
Суть и принцип работы правила
Travel Rule было разработано Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) с целью пресечения незаконных финансовых потоков. Его основная идея заключается в том, что информация об отправителе и получателе должна сопровождать каждую транзакцию на всем ее пути.
В контексте тайваньской версии этого правила, принимающая сторона (биржа или обменник) должна будет сопоставить полученные данные с информацией, уже имеющейся в ее системе. Если расхождений не обнаружено, транзакция будет обработана в стандартном порядке. В случае выявления несоответствий платформа сможет приостановить операцию до выяснения деталей.
Для переводов на сумму менее 30 000 тайваньских долларов требования будут смягчены: достаточно будет предоставить базовый набор данных, включающий имена отправителя и получателя, а также идентификатор транзакции или адрес криптовалютного кошелька. Таким образом, сохраняется оперативность для мелких повседневных операций, в то время как крупные перемещения капитала будут находиться под более пристальным вниманием.
Этапы внедрения и сроки адаптации
Важно отметить, что на начальном этапе, с октября 2026 года, новые нормы будут распространяться исключительно на внутренние переводы между зарегистрированными на Тайване платформами. Это даст местным участникам рынка время на техническую и организационную подготовку, включая обновление внутренних процедур, настройку программных интерфейсов для обмена данными и информирование клиентов.
Регулятор уже определил следующий этап: к концу 2027 года планируется расширить действие правила на трансграничные переводы с участием зарубежных криптопровайдеров. Это приведет к постепенному согласованию тайваньских норм с требованиями, действующими в таких странах, как Япония и Сингапур, которые уже внедрили аналогичные механизмы и накопили практический опыт их применения.
Регулирование крипторынка и подготовка участников
Тайваньские криптобиржи и обменники активно перестраивают свои системы соответствия требованиям. Важно помнить, что все организации, работающие с виртуальными активами (VASP), должны зарегистрироваться в FSC (Финансовой комиссии Тайваня) и соблюдать правила противодействия отмыванию денег (AML). Введение Travel Rule накладывает дополнительную ответственность: необходимо технически обеспечить приём, проверку и хранение расширенных персональных данных для каждой крупной транзакции. Некоторые компании, опрошенные BlockTempo, указывают, что главная трудность не столько в сборе данных, сколько в их безопасном и корректном обмене между платформами, особенно при работе с зарубежными партнёрами. Тем не менее, большинство участников рынка осознают неизбежность этих изменений и воспринимают их как часть общего процесса становления крипторынка. Некоторые уже начали пилотное тестирование обновлённых интерфейсов, где пользователям заранее показывают, какие данные потребуется ввести при отправке крупных сумм.
Влияние на криптотуризм
Отдельного внимания заслуживают туристы, которые используют цифровые активы для оплаты своего пребывания на Тайване. Криптотуризм на острове набирал популярность благодаря развитой связи, обилию точек с бесплатным Wi-Fi и относительно лояльному отношению властей к новым способам оплаты.
Однако Travel Rule существенно меняет эту картину. Турист, желающий обменять криптовалюту (биткоины или стейблкоины) на сумму свыше 30 тысяч тайваньских долларов, будет обязан предъявить не только удостоверение личности, но и документальное подтверждение адреса проживания. Это может стать проблемой для путешественников, остановившихся в отеле или краткосрочной аренде, так как такие объекты не всегда выдают справки, подходящие для финансовых учреждений. В итоге, криптотуристы могут быть вынуждены либо дробить транзакции на мелкие переводы (что неудобно и может вызвать подозрения), либо заранее открывать счета в местных банках, получая подтверждение адреса через арендодателя. Более того, даже после успешного обмена, вывод фиатных денег через национальные платёжные системы может замедлиться из-за дополнительных проверок со стороны биржи.
Процедура согласования и общественное обсуждение
Новые правила будут введены не сразу. Документ пройдёт 30-дневный период административного уведомления, в течение которого все заинтересованные стороны, от отраслевых ассоциаций до обычных пользователей, смогут направить в FSC свои замечания и предложения. Этот этап предусмотрен тайваньской законодательной практикой и позволяет регулятору учесть технические и экономические реалии, которые могли быть упущены при подготовке. Поэтому октябрьский старт, несмотря на объявленную дату, остаётся под вопросом: возможны незначительные задержки или уточнения формулировок. При этом общий вектор очевиден: Тайвань планомерно интегрируется в глобальную систему регулирования криптовалют, и никто из участников рынка не ожидает отмены или существенного ослабления этих мер.
