Латинская Америка уже давно остаётся одним из самых открытых регионов к цифровым активам. Криптовалюта здесь перестала быть узким хобби и стала обычным финансовым инструментом для огромного количества людей. Но параллельно с законным использованием рос и теневой сектор. Преступные группировки, которые всегда искали пути для отмывания денег от наркотиков, оружия и вымогательства, поняли, что блокчейн даёт им не только скрытность, но и полноценную инфраструктуру.
По данным Dialogo Americas, сначала картели использовали крипту только для отмывания. Потом всё изменилось: они начали вкладываться в майнинг и разные инвестиционные схемы, чтобы придать своим грязным деньгам вид легальных.
Майнинг под управлением синдикатов
Недавние операции в Мексике и Бразилии показывают, насколько всё серьёзно. Полиция закрыла несколько майнинговых комплексов, которые, как считает следствие, принадлежали бразильскому Comando Vermelho и мексиканскому Cártel Jalisco Nueva Generación. Обе группы уже попадались в делах про отмывание через криптовалюту.
Экс-полицейский из Бразилии Алваро Маркес рассказал, почему картелям так нравится майнинг. По его словам, монеты, добытые таким способом, имеют техническое происхождение, которое можно официально связать с легальной работой. Это очень мешает следователям искать реальные источники денег и отслеживать их перемещение.
Сеть финтех-посредников и операция Fluxo Oculto
Кроме майнинга, группировки строят целую систему финансовых посредников, через которые крипта проходит под видом обычных сделок. В ходе операции «Fluxo Oculto» уничтожили сеть из шести финтех-компаний, которые с 2022 по 2025 год провели больше 5 миллиардов долларов для Primeiro Comando da Capital. В июне администрация Трампа внесла эту группу в список иностранных террористических организаций. Другие структуры, например Tren de Aragua, тоже всплывали в похожих делах.
Особый интерес вызывает выход латиноамериканских криминальных групп на международные схемы по отмыванию средств, в том числе через каналы, связанные с Россией и Китаем. Бразильская компания Golden Cat Processamento de Pagamento Ltda., которой руководили граждане КНР, по всей видимости, работала как механизм по легализации доходов для операторов азартных игр в интернете. Через эту организацию до её закрытия прошло свыше 50 миллиардов долларов. Такой размах указывает не на отдельные случаи, а на целую систему, встроенную в мировые финансовые потоки.
Связи с террористическими группами
Эксперты зафиксировали взаимодействие между террористическими ячейками и местными наркокартелями. Это тревожит международных специалистов, так как говорит о появлении устойчивых трансграничных альянсов, способных управлять денежными операциями за пределами региона. Для борьбы с этим нужны не только усилия отдельных государств, но и совместная работа разных правовых систем одновременно.
Кайо Мотта, старший специалист по решениям Chainalysis в Латинской Америке, в интервью для Dialogo Americas подчеркнул, что финансовые учреждения, замешанные в подобных делах, должны быть под жёстким контролем. Он предложил ужесточить правила выдачи лицензий, следить за операциями в реальном времени, проверять внебиржевых брокеров и фирмы-пустышки, укреплять международное взаимодействие и ускорить блокировку и конфискацию криптоактивов.
Что это значит для криптотуризма в регионе
Латинская Америка долго считалась удобным местом для криптотуристов. Дешёвый обмен, гибкие P2P-площадки, низкие требования к верификации и активное сообщество делали регион привлекательным для работы с цифровыми деньгами. Однако сейчас эта модель начинает давать сбои.
Первое, что заметят путешественники и цифровые кочевники, — ужесточение требований к проверке клиентов. Внебиржевые брокеры, которые раньше обходились перепиской в мессенджерах и переводами на карты, теперь будут обязаны подтверждать происхождение средств. Для того, кто меняет небольшую сумму, это выльется в пару лишних вопросов. А вот тем, кто живёт на стейблкоинах месяцами, придётся пройти полную верификацию с документами, доказывающими источник дохода. Процедура, занимавшая минуты, может занять несколько дней.
Второй момент — репутация. Когда СМИ регулярно связывают криптовалюту с картелями, терроризмом и крупными незаконными оборотами, у аудитории складывается образ региона как зоны повышенного риска. От этого страдают даже легальные проекты, биржи и образовательные инициативы.
Третий аспект — экономика местных площадок. Мелкие обменники, работавшие без лицензии, окажутся перед выбором: либо уйти в тень и потерять клиентов, либо легализоваться с дополнительными расходами.
Криптовалюта дала региону скорость и доступность финансов, но также стала инструментом для преступных группировок, освоивших блокчейн. Майнинговые фермы, финтех-посредники, сети отмывания и связи с террористами показывают, что проблема стала системной. Решение требует лицензирования, мониторинга, международного сотрудничества и быстрых процедур изъятия активов. Как регион справится с этим, определит и судьбу крипторынка, и имидж Латинской Америки как места, где цифровые деньги работают на законных пользователей, а не на теневые структуры.
