В Южной Корее грядут перемены в регулировании криптовалютного рынка. Десять народных избранников, возглавляемые Ом Тхэ-ёном из партии «Сила народа», предложили внести изменения в закон о финансовых операциях. Главная идея — дать Управлению финансовой разведки (FIU) больше власти. Сейчас оно только собирает информацию и передает ее дальше, а хотят, чтобы FIU могло само заниматься расследованиями в отношении криптоплощадок, работающих без регистрации.
Что предлагают изменить?
Поправки позволят любому человеку или компании сообщать FIU о нарушениях со стороны криптобизнеса. Но самое главное — не это. FIU сможет не просто принимать заявления, но и активно действовать: проверять информацию, анализировать данные, отправлять уведомления надзорным органам, начинать уголовные дела и передавать доказательства следствию. По сути, FIU хотят превратить из аналитического центра в полноценный правоохранительный орган.
Законопроект пока на ранней стадии. Ему предстоит пройти несколько обсуждений в парламенте. Но сам факт его появления говорит о том, что власти хотят взять крипторынок под более строгий контроль.
Почему текущая система не работает?
Сейчас FIU может обнаружить нелегальных игроков, но для расследования им приходится обращаться в полицию. А у полиции свои задачи, и им часто не хватает ресурсов для дел, связанных с другими странами. За последние три года FIU передало полиции информацию о 25 незарегистрированных криптокомпаниях. Из них лишь по двум были начаты проверки. Основная загвоздка — многие из этих компаний и их владельцы находятся за границей, что сильно усложняет работу корейским силовикам.
Таким образом, сейчас иностранные криптоплатформы, обслуживающие корейских клиентов и получающие от них прибыль, фактически остаются безнаказанными. Законодатели считают, что это наносит ущерб государству и честным участникам рынка.
Статус регулируемых и нелегальных участников рынка
На сегодняшний день Финансовая разведывательная служба (FIU) официально зарегистрировала 28 провайдеров услуг виртуальных активов, успешно прошедших проверку на соответствие требованиям по противодействию отмыванию денег и финансовому мониторингу. Эти компании обязаны раскрывать информацию о своей структуре собственности, регулярно отчитываться о проводимых транзакциях и следовать установленным процедурам комплаенса. Параллельно, регулятор уже передал в правоохранительные органы сведения о 40 компаниях, которые, по оценкам FIU, ведут деятельность без необходимой регистрации. Однако, без расширения своих полномочий, FIU не может ускорить рассмотрение этих дел, так как процесс зависит от решений полиции и прокуратуры, чьи ресурсы уже задействованы в других расследованиях.
В случае принятия новых законодательных поправок, баланс сил значительно изменится. Зарегистрированные биржи получат дополнительную защиту от недобросовестной конкуренции, поскольку нелегальные операторы больше не смогут безнаказанно уклоняться от ответственности, ссылаясь на свой офшорный статус. Для незарегистрированных участников рынка наступит период усиленного контроля: любое подозрение в их адрес может послужить основанием для начала расследования непосредственно FIU, минуя промежуточные этапы.
Влияние изменений на иностранных пользователей и криптотуризм в Южной Корее
Особого внимания заслуживает то, как новые правила повлияют на иностранных граждан, использующих криптовалюты во время пребывания в стране. Южная Корея традиционно привлекает иностранных трейдеров, инвесторов и цифровых кочевников благодаря высокому уровню развития интернет-инфраструктуры, современной банковской системе и активному P2P-рынку. Однако, усиление контроля со стороны FIU неизбежно приведет к появлению дополнительных сложностей при выводе и конвертации средств.
Если законопроект будет одобрен, биржи и обменные платформы начнут запрашивать у пользователей более подробную информацию о происхождении средств, особенно при проведении крупных транзакций. Для туриста, прибывшего на короткий срок с целью обмена небольшого объема криптовалюты на корейские воны через легальный сервис, процесс усложнится незначительно – потребуется лишь стандартная верификация, аналогичная процедурам в банках. Однако для тех, кто планирует длительное пребывание или совершает операции с крупными суммами, процедура может занять больше времени и потребовать предоставления документов, подтверждающих законность источников дохода. Это может снизить привлекательность Кореи как места для быстрых и анонимных обменов, но вряд ли отпугнет тех, кто готов работать прозрачно.
Вряд ли стоит ожидать резкого оттока иностранных пользователей. Скорее всего, изменится их поведенческая модель: они начнут активнее использовать децентрализованные платформы или заранее конвертировать средства до въезда в страну. В любом случае, ужесточение правил не приведет к краху криптотуризма, а лишь сделает его более упорядоченным и подконтрольным.
Заключительные выводы
Принятие законопроекта означает переход Южной Кореи к модели активного регулирования криптовалютного рынка, где финансовый разведчик станет ключевым звеном в привлечении нарушителей к ответственности. Для легально работающих бирж это создаст более справедливые условия, для пользователей – повысит уровень безопасности, а для государства – обеспечит поступление налогов и снизит репутационные риски. В то же время, иностранным гражданам, использующим криптовалюты в Корее, придется адаптироваться к новым требованиям, что в долгосрочной перспективе приведет к повышению прозрачности рынка, хотя и с некоторой потерей его гибкости.
