На парижской конференции «No Money For Terror» глава Минфина Турции Мехмет Шимшек выступил с важным заявлением. Он отметил, что бурный рост финтеха и популярность криптовалют создали новые возможности для финансирования террористических и других криминальных структур. Министр подчеркнул, что высокая скорость и низкие издержки трансграничных переводов в криптовалютах привлекают не только обычных пользователей, но и представителей теневого бизнеса.
Особое беспокойство у Шимшека вызывают стейблкоины. В отличие от волатильных биткоина или эфириума, стоимость стейблкоинов стабильна, поскольку они привязаны к фиатным валютам, чаще всего к доллару. Это свойство позволяет переводить крупные суммы за границу без риска потери стоимости и без необходимости конвертации через банки. Шимшек считает, что стейблкоины вызывают все большую тревогу у национальных регуляторов и международных органов контроля.
Следование принципам FATF
Глава турецкого финансового ведомства сослался на данные FATF, согласно которым криптовалюты стали одним из самых простых способов финансирования терроризма. Благодаря стабильности, стейблкоины сохраняют свою ценность при международных переводах, что облегчает преступникам перемещение средств и минимизирует их зависимость от банковских систем с их механизмами контроля.
Шимшек призвал мировое сообщество к совместным действиям по ужесточению регулирования криптоиндустрии. Он предложил, чтобы информация о подозрительных криптоаккаунтах передавалась правоохранительным органам в максимально сжатые сроки, исчисляемые часами, а не неделями. По мнению министра, оперативность в таких вопросах является залогом безопасности во всем мире.
Ужесточение криптоконтроля уже наступило
Турция уже предприняла конкретные шаги для борьбы с этой проблемой. В стране введены ежедневные лимиты на криптовалютные транзакции в размере 3000 долларов США и ежемесячные лимиты в 50 000 долларов. Транзакции, не соответствующие стандарту Travel Rule (отсутствие полных данных отправителя и получателя), могут быть заблокированы на 48 часов. Кроме того, полностью запрещена работа криптоматов, что делает турецкую систему контроля за цифровыми активами одной из самых строгих.
Криптотуризм под угрозой
Раньше снять наличные лиры было просто – через криптоматы. Теперь эта опция недоступна, что создает трудности для путешественников, полагающихся на криптовалюту. Кроме того, ограничения на снятие наличных (3000 долларов в день) ставят в неловкое положение даже обычных туристов, желающих оплатить ежедневные расходы на еду, развлечения и сувениры. Им придется делить операции на несколько дней, что добавляет неудобств.
Турецкие банки и так были настроены скептически по отношению к криптовалютам, а после заявления Шимшека их настороженность, скорее всего, перерастет в открытое давление на любые операции, выходящие за рамки обычных. Это особенно усложняет жизнь “цифровым кочевникам”, которые часто выбирали Турцию из-за доступной стоимости жизни и возможности удаленной работы. Теперь им придется либо привозить наличные доллары или евро, либо заранее оформлять турецкий банковский счет и переводить средства по традиционным каналам. Полагаться на криптовалюту как на повседневное средство платежа в Турции больше не получится.
Для иностранных гостей это означает необходимость пересмотра своих финансовых планов: наличные деньги или банковские карты с предварительно загруженными фиатными средствами становятся единственным выходом. Что же касается местных жителей, привыкших использовать криптовалюты для международных переводов или как способ сохранения сбережений, новые правила значительно ограничивают гибкость управления их средствами.
