Правительство Южной Кореи решило отказаться от прежнего порога, который позволял не сообщать о мелких переводах криптовалют. После одобрения кабинетом министров, поправки к указу об отчётности по финансовым операциям отменяют лимит в 1 миллион вон (около 700 долларов). Теперь правило Travel Rule будет распространяться на все переводы между зарегистрированными поставщиками криптоуслуг.
Суть нововведений в том, что принимающая криптоплатформа должна будет собирать и хранить полные данные об отправителе и получателе каждой транзакции, независимо от её суммы. Если какой-то информации не хватает или она вызывает вопросы, биржа сможет приостановить перевод до прояснения ситуации или вовсе его отклонить. Это делается для борьбы с уклонением от регулирования, когда крупные суммы разбивались на множество мелких, чтобы остаться незамеченными.
Корейское подразделение финансовой разведки (KoFIU) привело пример, который подтолкнул к ужесточению правил: один клиент внес около 200 миллионов вон, обменял их на стейблкоин Tether USDt, а затем совершил 216 мелких выводов, каждый из которых был ниже установленного лимита. Это позволяло скрывать конечного получателя и обходить процедуры идентификации, что создавало риски для борьбы с отмыванием денег.
Новые правила для зарубежных бирж и некастодиальных кошельков
Помимо отмены лимита для внутренних переводов, новые правила затрагивают и операции с зарубежными платформами и личными кошельками. Корейские VASP теперь должны оценивать риски каждого контрагента перед переводом. Транзакции с зарубежными биржами, которые считаются низкорисковыми, будут проходить как обычно. С другими иностранными площадками и личными кошельками операции разрешены только если отправитель и получатель – одно и то же лицо. Если контрагент признан высокорисковым, перевод запрещается.
Особое внимание уделено суммам свыше 10 миллионов вон. Для них криптоплатформы обязаны внедрять системы мониторинга подозрительных транзакций, которые будут выявлять необычные схемы движения средств. KoFIU отмечает рост случаев отмывания денег через иностранные биржи и личные кошельки, поскольку существующие AML-процедуры не справлялись из-за отсутствия единых стандартов идентификации.
Изменения в требованиях к регистрации поставщиков криптоуслуг
Указ также меняет правила получения и подтверждения статуса VASP. Новые претенденты должны доказать свою финансовую устойчивость, включая достаточный капитал и резервы. Усилены требования к внутреннему контролю, кадрам и технической инфраструктуре. Кроме того, расширяется проверка крупных акционеров и бенефициарных владельцев криптоплатформ. Эти меры направлены на укрепление индустрии и снижение рисков использования бирж для незаконных операций.
Сроки вступления в силу и переходные положения
Новые стандарты регистрации начнут действовать с 20 августа. Действующие поставщики услуг получают год на приведение своих финансов, персонала, инфраструктуры и внутреннего контроля в соответствие с новыми нормами. Расширенное действие Travel Rule и ужесточенные AML-требования к переводам вступят в силу через шесть месяцев после официальной публикации указа. Участники рынка получат ограниченное время на адаптацию своих систем сбора и верификации данных.
Влияние на криптотуризм и иностранных пользователей в Южной Корее
Теперь любая операция, даже самая мелкая, будет требовать от криптобирж запроса информации о получателе. Это означает, что пользователям придется предоставлять документы и подтверждать свою личность на каждом этапе.
Международные биржи, которые не смогут оперативно обмениваться данными с корейскими VASP (виртуальными активами), окажутся в невыгодном положении. Их клиенты столкнутся с задержками и дополнительными проверками при попытке вывести средства на местные платформы. В результате туристы могут предпочесть использовать только крупные международные площадки, которые смогут интегрироваться с корейской системой отчетности, или вовсе отказаться от криптоопераций в стране, переключившись на традиционные банковские переводы.
Это действие правительства призвано устранить техническую лазейку, которая ранее использовалась для сокрытия получателей средств путем дробления сумм. Одновременно повышаются требования к иностранным контрагентам и персональным кошелькам, что заставляет всех участников рынка пересматривать свои рабочие процессы. Переходный период дает время на адаптацию, но тренд очевиден: южнокорейский крипторынок становится менее гибким, но более безопасным в плане соблюдения международных стандартов по борьбе с отмыванием денег.
