Власти Турции намерены расширить полномочия своего финансового регулятора по борьбе с отмыванием денег – MASAK. Сообщается, что на рассмотрение парламента вынесут законопроект, который даст ведомству право оперативно блокировать банковские счета и криптовалютные активы. Эти меры соответствуют международным стандартам FATF и направлены на более эффективную борьбу с отмыванием денег и финансированием всяких преступных группировок.
Принятие этого закона станет следующим шагом Анкары по укреплению финансовой дисциплины, что уже было отмечено исключением Турции из «серого списка» FATF в середине 2024 года.
Если закон примут, MASAK сможет сам приостанавливать операции по «подозрительным» счетам в банках, платежных системах и на криптобиржах, а также блокировать банковские приложения и криптовалютные кошельки. Основной упор будет сделан на борьбу со схемами с «арендованными» счетами, которые часто используются для проведения нелегальных азартных игр и мошенничества.
А как с криптой в Турции?
В Турции на 2025 год сложилась интересная ситуация с криптой. Полного запрета нет, но и разгуляться особо не дают. Покупать и продавать цифровые активы, а также хранить их – пожалуйста, это законно. А вот расплачиваться криптой за товары или услуги, как ни крути, нельзя с 2021 года.
Для местных жителей, которые устали от бешеной инфляции и падения лиры, крипта стала спасением, этаким цифровым долларом, куда можно спрятать свои сбережения. Объемы торгов на турецких криптобиржах, где сидят миллионы пользователей, просто огромные – миллиарды долларов! Это говорит о многом. А для туристов, особенно из стран, где проблемы с международными платежами, крипта – это вообще находка. Они активно используют криптокарты, которые на раз-два конвертируют USDT или BTC в лиры прямо на кассе, как будто обычной банковской картой расплачиваешься.
Государство, с одной стороны, понимает, что никуда от этого не деться, поэтому легализовало торговлю и ввело налоги. С другой стороны, пытается держать все под контролем, запрещая использовать крипту напрямую как деньги и усиливая контроль за операциями. Расширение полномочий MASAK – это как раз про это: власти не хотят все запрещать, а хотят точечно выявлять и пресекать преступные схемы, не мешая обычным инвесторам и трейдерам работать в рамках закона.
