Децентрализованные финансы – мощный инструмент, но пока не для всех. Интерфейсы DeFi-протоколов пугают новичков сложной терминологией, пулами ликвидности и торговыми стратегиями. Да и опытные пользователи нередко сталкиваются с избыточной технической нагрузкой. Решение? Искусственный интеллект.
Чтобы снизить порог входа в криптофинансовые продукты и усилить UX, разработчики обратились к ИИ. Так появился новый тренд: DeFAI (DeFi + AI).
Зачем в DeFi внедряют ИИ?
Сегодняшние децентрализованные финансы могут составить реальную конкуренцию традиционным финансовым системам. Но, одна из главных преград для массового принятия – их сложность.
Многие пользователи, привыкшие к лаконичному интерфейсу Web2-приложений, теряются при столкновении с DeFi: тебя ждут и кошельки, и комиссии, и ручной выбор валидаторов. Разработчики решили упростить всё это с помощью абстракции сети и абстракции аккаунта, а также внедрения ИИ-помощников, снижающих когнитивную нагрузку.
Так и зародился нарратив DeFAI – подход, в котором AI-инструменты интегрируются в DeFi-продукты, делая их более доступными для новичков и полезными для профессионалов.
Что умеет DeFAI?
Интеграция ИИ в децентрализованные приложения открыла целый ряд функций:
- Управление рисками: системы заранее анализируют угрозы и подсказывают, как их избежать.
- Автоторговля: алгоритмы следят за рынком и совершают сделки сами.
- Защита от скама: ИИ-модели помогают выявить подозрительные активности.
- Оптимизация доходов: находит самые выгодные стратегии среди множества протоколов.
ИИ-агенты: от хайпа к полезности
Основной фокус DeFAI, на AI-агентах. В конце 2024 года, на рынке подобных ботов наблюдался бурный рост, но затем последовало охлаждение. Binance пыталась подогреть интерес в начале 2025 года, но восстановиться после обвала, токены так и не смогли.
Тем не менее, сам подход развивается. Бывший глава Binance Чанпэн Чжао недавно подчеркнул, что разработчикам стоит создавать полезные продукты, а не просто выпускать токены.
И статистика подтверждает интерес: по данным CryptoRank, с января 2025 года DeFAI как категория выросла на 62,6% за месяц.
Среди лидеров:
- PAAL AI — универсальный ИИ-бот с возможностью общения и настройки стратегий;
- Aixbt — агент для анализа криптовалют, социальных трендов и рыночной динамики;
- ChainGPT — инструмент для автотрейдинга, создания смарт-контрактов и работы с NFT;
- RSS3 — инфраструктурная площадка для запуска ИИ-агентов;
- Hey Anon — продукт от ветерана DeFi Даниэля Сесты с персонализированными советами по стратегии.
Аналитик Майлз Дойчер выделил Hey Anon, как ключевого игрока в DeFAI на ближайшие месяцы.
Что под капотом DeFAI-приложений?
В основе – машинное обучение, большие языковые модели и сетевые абстракции. В отличие от систем, где действия происходят только по «намерениям» пользователя, DeFAI сохраняет участие человека, но усиливает его возможности.
ИИ помогает:
- Анализировать ончейн-данные,
- Подбирать оптимальные DeFi-стратегии,
- Рекомендовать ликвидные пулы,
- Управлять инвестициями через текстовые интерфейсы (в том числе в Telegram и Discord).
Новые возможности для пользователей
Среди ключевых фич DeFAI:
- Индивидуальные стратегии: на основе истории транзакций и риск-профиля;
- Целевая торговля: автоматизация сценариев вроде «продать, если цена упадет до…»
- Выбор валидатора: алгоритмы анализируют активность и репутацию;
- Текстовое управление: общение с портфелем через чат-боты.
Риски? Да, ИИ – не волшебная палочка!
ИИ-агенты не застрахованы от ошибок. Они могут совершить некорректную транзакцию, завысить комиссию или просто выдать бессмысленный ответ. В DeFi это может обернуться прямыми потерями.
Кроме того, возможность взлома моделей ИИ остаётся серьёзной угрозой, особенно при массовом использовании.
Что дальше?
Сектор DeFAI только формируется. Пока токены проектов выглядят скорее как спекулятивные активы, но технологии, лежащие в их основе, развиваются быстро.
Среди ключевых инфраструктурных решений – использование Trusted Execution Environments (TEE), как, например, у Phala Network. Это позволяет запускать кастомных ИИ-агентов в защищённой среде, повышая надёжность и безопасность.
По данным CoinGecko на март 2025 года, совокупная капитализация DeFAI-сегмента составляет около $900,000. Категория включает агентов, аналитиков, портфельных ассистентов и платформы для автоматических торговых стратегий.
